Menu
Лучшие карты с кэшбэком в 2020 г.
Покупатели, привыкшие к комфорту, для оплаты товаров и услуг все чаще используют безналичную форму расчета. Одна из ее современных разновидностей – карта с кэшбеком. Она позволит вам, к примеру, получить скидки на покупки или значительно снизить расходы на бензин. Ее основное преимущество по сравнению с традиционной – частичный возврат средств на ваш счет, причем вся процедура проходит в автоматическом режиме.
Карта с кэшбеком: принцип и условия работы
Подобные банковские инструменты появились относительно недавно. В США и развитых европейских странах это произошло в 1980-х годах, а в Российской Федерации – примерно в 2007 году. Бонусы, которые обеспечивает кредитная или дебетовая карта с кэшбэком, могут быть разными. В одних из них ставка начислений фиксированная. В других величина бонуса зависит от того, на что вы потратили свои средства. В третьих процент определяется по жестко заданному правилу (10 руб. за каждую полную тысячу).
Карта с кэшбэком может быть двух видов: дебетовая и кредитная. В первом случае вы оперируете собственными средствами, во втором — банковское учреждение предоставляет вам возможность пользоваться деньгами «в долг». Условия обслуживания карт сильно разнятся, поэтому мы рекомендуем обсудить все имеющиеся вопросы с менеджерами вашего банка.
Какие преимущества обеспечивают кэшбэк-карты (рейтинг 2020 года с лучшими предложениями вы найдете чуть ниже):
- Финансовая свобода.
- Приятные бонусы и скидки.
- Возможность превысить допустимый лимит (для этого вам нужна кредитная карта с кэшбэком).
- Прозрачная система расчетов.
Рейтинг самых выгодных карт с кэшбэком 2020
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— 11% в выбранной категории (АЗС и общественный транспорт, Кафе и рестораны, Отели и билеты, Аптеки и салоны красоты) +1% на остальные покупки
— или 3% на все покупки - Бонусы:
— 4% на остаток, по счету "Моя копилка"
— Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах
— Бесплатные переводы с карты на карту
— 500 бонусов при зачислении первой зарплаты
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— До 2% от всех покупок
— В зависимости от трат в месяц
— Максимальная сумма кэшбэка 5 000₽ - Бонусы:
— До 5% годовых на остаток
— Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах
— Бесплатные платежи и переводы в другие банки
— Удобный мобильный банк
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
В категориях:
— 6% при тратах от 60 000 рублей
— 3% при тратах от 30 000 рублей - Бонусы:
— До 6% годовых на остаток по счету
— Бесплатное обслуживание при покупках от 15 000₽/мес.
— Пополнение карты без комиссии
— Бесплатное снятие наличных
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— 3% за топливо на АЗС
— 3% в кафе и Ресторанах
— 1% на любые покупки
— 15% на все при оплате телефоном
— До 20% в магазинах партнеров - Бонусы:
— До 4% годовых на остаток по счету
— Бесплатное обслуживание при покупках от 7 000₽/мес.
— Пополнение карты без комиссии
— Бесплатное снятие наличных
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— 1,5% при расходах до 75 000₽
— 1% при тратах до 30 000₽
— Баллы или мили на выбор - Бонусы:
— Бонус ко вкладам 1%
— Бесплатное снятие наличных в банкоматах группы ВТБ
— Конвертация по курсу банка
— Доставка курьером
Кредитная карта
- Кэшбэк:
— от 3 до 30% по спецпредложениям
— 1% на все покупки - Бонусы:
— Лимит по карте 700 000₽
— Льготный период 55 дней
— Бесплатное пополнение карты
— Возможность покупки в рассрочку
Кредитная карта
- Кэшбэк:
— До 25% в приложении МТС Cashback
— 5% в Аптеках, АЗС, Кинотеатрах и Развлечениях
— 1% на любые траты по карте - Бонусы:
— 111 дней льготный период
— Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах (собственные средства)
— Кредитный лимит составляет 500 000₽
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— 1% на все покупки
— До 30% в любимых местах - Бонусы:
— до 3,5% годовых на остаток по счету
— Бесплатные переводы на карту другого банка
— Бесплатное снятие наличных
— Бесплатное пополнение карты
— Бесплатная курьерская доставка карты
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— До 10% на сервисы Яндекса
— 5% в категориях: Развлечения, Спорт, Рестораны, Образование
— 1% на все покупки - Бонусы:
Подписка Яндекс.Плюс в подарок (стоимость подписки 169₽, возвращаются при тратах от 5 000₽/мес.)
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— 1% за любые траты по карте
— 5% в категориях: Аптека, АЗС, Кино и Развлечения
— 25% за покупки в приложении МТС Cashback - Бонусы:
— Бонусами можно оплатить мобильную связь
— До 5% на остаток по счету
— Бесплатное обслуживание карты
Росгосстрах Банк — Дорожная
Кредитная карта
- Кэшбэк:
— 7% в категориях Авто, Кафе и Рестораны, Развлечения
— 0,5% за любые траты по карте - Бонусы:
— 100% кэшбэк на АЗС
— Льготный период до 62 дней
— Кредитный лимит до 500 000₽
Кредитная карта
- Кредитный лимит:
— от 15 000 до 600 000₽ - Льготный период:
— до 55 дней - Процентная ставка:
— 26% годовых
- Возраст:
— с 21 года - Кэшбэк:
— до 10% - Снятие наличных:
— 4,9% + 390₽
Кредитная карта
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
Одна категория на выбор:
— 15% на транспорт и мобильную связь
— 7% на АЗС и 3% на Парковки, Такси, Каршеринг, Автомойки
— 7% на Такси и Кино и 5% на Кино и Рестораны
— 7% на онлайн услуги: Еда, Музыка, Фильмы, Книги и 1% на остальные покупки
— 2% на все траты по карте - Бонусы:
— До 5,3% годовых на остаток по счету
— Выдача карты в день обращение (неименная)
— Первый месяц обслуживания бесплатный
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— 3 мили за каждые 60₽ в категориях Duty Free и Такси
— 2 мили за остальные покупки - Бонусы:
— 5% на остаток по накопительному счету
— Снятие наличных без комиссии по всему миру
— 5 000 миль в подарок
— 500 миль ко Дню Рождения
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— 1 миля за каждые потраченные 50₽ - Бонусы:
— 5% на остаток по накопительному счету
— Снятие наличных без комиссии по всему миру
— 1 000 миль в подарок
— 500 миль в День Рождения
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— 5% на категорию Путешествия
— 3% на покупки за границей
— 1% на другие траты в интернет-банке
— До 11% у партнеров банка - Бонусы:
— Бесплатный доступ в VIP-залы аэропортов
— 4 раза в год бесплатная упаковка багажа
— Страхование для выезжающих за рубеж
— 5 бесплатных снятий наличных за границей
Кредитная карта
- Кэшбэк:
— До 10% по спец. предложениям
— 1% на все покупки - Бонусы:
Подписка Яндекс.Плюс в подарок (стоимость подписки 169₽, возвращается при тратах от 5 000₽/мес.)
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— 3% за все покупки милями
— Повышенные ставки при покупке билетов на travel.alfabank.ru
— 5,5% милями за авиабилеты
— 9% милями за ЖД билеты - Бонусы:
— Бесплатное снятие наличных
— Бесплатная страховка для выезжающих за рубеж
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— от 1,5 до 5% - Процент на остаток:
— 4% годовых - Возраст:
— с 18 лет
- Получение:
— курьером/в офисе - Снятие наличных:
— от 0% за операцию
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
От 0,5 до 5% за все покупки:
— 1 балл за каждые 100₽ (в первый год за каждые 50₽) - Бонусы:
— 300 приветственных баллов
— Возможность выбора индивидуального дизайн
— до 4,5% на остаток по счету
— Бесплатная курьерская доставка
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— 5% в категориях: Кафе и Рестораны, Такси и Каршеринг, онлайн фильмы и кинотеатры, покупка билетов на мероприятия
— 1% за любые траты по карте - Бонусы:
— До 5% на остаток по счету
— Возможность использования карты за границей
— Бесплатное обслуживание при выполненнии условий
Кредитная карта
- Кэшбэк:
— до 15% c опцией «Cash back»
— до 3% милями с опцией «Путешествия» - Бонусы:
— Кредитный лимит до 1 млн.₽
— Кэшбэк бонусами или милями
— 110 дней льготного периода
— 360 месяцев кредитования
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
До 10% на одну из категорий (автолюбителям, детям, аптеки, красота,кафе и рестораны, и т.д.)
Размер кэшбэка зависит от суммы трат в категории:
— 1% до 10 000₽
— 2% от 10 000₽ до 40 000₽/месяц
— 5% от 40 000₽ до 100 000₽/месяц
— 10% от 100 000₽ до 300 000₽/месяц - Бонусы:
— До 5 Travel-бонусов за каждые 100₽
— До 6% на остаток по счету
Кредитная карта
- Кэшбэк:
— 10% на АЗС
— 5% на Автоуслуги
— 5% за оплату штрафов ГИБДД
— 1% на остальные траты по карте - Бонусы:
— 55 дней беспроцентного периода
— До 700 000₽ кредитный лимит
— Рассрочка у партнеров банка
Кредитная карта
- Кэшбэк:
— 5% в Кино, Такси и Каршеринг, билеты на мероприятия
— 1% на все покупки по карте
— 9% на медицинские услуги в клиниках МЕДСИ - Бонусы:
— Кредитный лимит до 299 999₽
— Льготный период до 51 дня
— Кэшбэк приходит в рублях каждую пятницу
Дебетовая карта
- Кэшбэк бонусами «Спасибо»:
— 10% при оплате АЗС, Jett и Яндекс Такси
— 5% в кафе и ресторанах
— 1,5% в супермаркетах
— 0,5% на остальные покупки
— 30% у партнеров банка - Бонусы:
От Mastercard скидки до 10% на категории:
— Путешествия
— Развлечения
— Покупки
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— От 1 до 20% в категориях: Такси, Каршеринг, АЗС, Парковки, платные дороги, общественный транспорт (процент зависит от суммы трат по карте) - Бонусы:
Пакет водителя:
— Бесплатные технические консультации
— Бесплатные юридические консультации
— Бесплатный подвоз топлива
— Эвакуация
— Замена поврежденных колес
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— 1,5% на все покупки - Бонусы:
— Начисление кэшбэка рублями
— Бесплатное обслуживание карты
— До 4,5% на остаток по счету
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— 11% в выбранной категории (АЗС и общественный транспорт, Кафе и рестораны, Отели и билеты, Аптеки и салоны красоты) +1% на остальные покупки
— или 3% на все покупки - Бонусы:
— Скидка 20% на покупку билетов на сайте travel.open.ru
— Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах
— Бесплатные переводы с карты на карту
— 500 бонусов при зачислении первой зарплаты
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— 2% за категорию на выбор: АЗС, Рестораны, Сувениры
— 1% за все покупки - Бонусы:
— До 5% на остаток по счету
— Страховка выезжающим за границу
— Доступ к залам Priority Pass
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— До 30% в рамках акций
— 1% на все покупки - Бонусы:
— До 4,5% на остаток по счету
— Бесплатное обслуживание карты при выполнении условий
— Оформление карты в ₽/$/€
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— 1% на все в тарифе Стандарт
— 1,5% на все в тарифе Максимум
— 5% при подключении повышенного кэшбэка - Бонусы:
— До 10% на остаток по счету
— Моментальная выдача
— Участие в акциях партнеров
— Бесплатный мобильный банк
Дебетовая карта
- Кэшбэк бонусами «Спасибо»:
— 0.5% за все покупки по карте
— До 30% у партнеров - Бонусы:
— Удобное приложение Сбербанк Онлайн
— Возможность выбрать дизайн карты
— Большой выбор на трату бонусов
УБРиР — 240 дней
Кредитная карта
- Кэшбэк:
— 1% на все покупки
— До 10% на спец. предложения
— До 40% у партнеров - Бонусы:
— Льготный период 240 дней
— Кредитный лимит до 700 000₽
— Бесплатное снятие наличных до 50 000₽/мес.
Кредитная карта
- Кэшбэк:
— 10% милями за покупки на сайте vostbank.onetwotrip.com
— 5% милями за покупку авиа и жд билетов
— 5% за бронирование отелей, аренду авто
— 2% за остальные покупки - Бонусы:
— Кредитный лимит до 400 000₽
— Бесплатное снятие наличных за границей
Кредитная карта
- Кэшбэк:
— 11% в выбранной категории (АЗС и общественный транспорт, Кафе и рестораны, Отели и билеты, Аптеки и салоны красоты) +1% на остальные покупки
— или 3% на все покупки - Бонусы:
— Кредитный лимит составляет 500 000₽
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— До 2 баллов за каждые 10₽ в магазинах Пятерочка
— 1 балл за каждые 10₽ в других магазинах - Бонусы:
— 2 500 приветственных баллов
— До 5% на остаток по счету
— 2 500 баллов ко Дню Рождения
— Бесплатная курьерская доставка
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— 7 баллов за каждые 10₽ в магазинах Перекресток
— 1 балл за каждые 10₽ в других магазинах - Бонусы:
— 2 000 приветственных баллов
— Бесплатная курьерская доставка
— до 50 000₽ бесплатно в любых банкоматах
Кредитная карта
- Кэшбэк:
— До 10% за покупки (зависит от трат по карте)
— или от 1 до 5 tarvel-бонусов за каждые 100₽ в чеке - Бонусы:
— Получение кэшбэка или travel-бонусов
— Кредитный лимит до 1 млн.₽
— Беспроцентный период 62 дня
УБРиР — Хочу больше
Кредитная карта
- Кэшбэк:
— До 3% на все покупки (зависит от потраченной суммы) - Бонусы:
— Кредитный лимит до 700 000₽
— 120 дней льготного периода
— Бесплатное снятие наличных до 50 000₽
Кредитная карта
- Кэшбэк:
— 8% при оплате отеля на сайте travel.alfabank.ru
— 7% при покупке ЖД билетов на сайте travel.alfabank.ru
— 4,5% при покупке авиабилетов на сайте travel.alfabank.ru - Бонусы:
— Кредитный лимит 500 000₽
— 1 000 приветственных миль
— Бесплатная расширенная страховка с учетом экстремальных видов спорта
Кредитная карта
- Кэшбэк:
— До 30% в магазинах-партнерах
— До 40% за онлайн-покупки через приложение банка
— До 10% в одной из 5 выбранных категорий (За рулем, Отдых, Тепло, Онлайн покупки и Все включено) - Бонусы:
— 56 дней льготного периода
— Кредитный лимит до 400 000₽
— Возможность хранения собственных средств
— 4% годовых на счет собственных средств
Кредитная карта
- Кэшбэк:
— 10% за бронирование отелей и аренду авто
— 5% за покупку авиабилетов на сайте travel.tinkoff.ru
— 3% за покупки авиабилетов с другого сайта
— 2% в категории Кино, Театры, Концерты
— 1% в разделе «Платежи и переводы» в мобильном приложении - Бонусы:
— Льготный период 55 дней
— 700 000₽ кредитного лимита
— Страхование путешественников на сумму до 50 000$
— Страховка багажа на сумму 1 000$
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— До 30% в рамках акций
— 1% на все покупки - Бонусы:
— До 5% на остаток по счету
— Бесплатное обслуживание карты
Кредитная карта
- Кэшбэк:
— 5% в выбранной категории (Кафе и Рестораны, Одежда и Обувь, Развлечения, Красота и Здоровье)
— 1% на все остальные покупки - Бонусы:
— Кредитный лимит до 600 000₽
— 55 дней льготный период
— Возможность покупки в рассрочку
ЮниКредит Банк — Air
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— До 30% кэшбэка милями - Бонусы:
— Мили не сгорают
— Страхование при выезде за границу
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— До 30% в рамках акций
— 1% на все покупки - Бонусы:
— До 5,5% на остаток по счету
— Бесплатное обслуживание карты при выполнении условий
— Бесплатная курьерская доставка
Кредитная карта
- Кэшбэк:
— 10% на городской транспорт, пригородные поезда, аэроэкспресс, велопрокат
— 7% на АЗС, автомойки, такси, платные дороги, каршеринг, шиномонтаж ,парковка
— 3% на аренду авто/мото транспорта
— 1% на остальные покупки - Бонусы:
— Кредитный лимит до 600 000₽
— 55 дней льготного периода
— Возможность покупки в рассрочку
— text
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— 1,5% за категорию на выбор: АЗС, Рестораны, Сувениры
— 1% за все покупки - Бонусы:
— До 5% на остаток по счету
— Бесплатное снятие наличных по всему миру
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
— 1 балл за каждый 1₽ в АЗС Лукойл
— 100 баллов за каждые 75₽ вне АЗС - Бонусы:
— 30 000 бонусов после перовй покупки
— Страхование выезжающих за границу до 35 000€
— Оплата ЖКХ без комиссии
— До 4% на остаток по счету
Дебетовая карта
- Кэшбэк:
3% в категориях Аптеки и АЗС - Процент на остаток:
— до 5% годовых - Возраст:
— с 55 лет
- Получение:
— курьером - Снятие наличных:
— от 0% за операцию
Выбрать подходящий именно вам вариант гораздо проще, чем кажется. Каждая карта, представленная в данном разделе, имеет три основные характеристики.
Параметры, на которые стоит обратить внимание при выборе cashback-карты:
- Условия начисления кэшбэка (величина процентной ставки).
- Предоставляемые бонусы. Здесь вариантов может быть много. Одним карты с кэшбэком на АЗС позволяют уменьшить расходы на «прокорм» автомобиля, другие увеличивают доступный кредитный лимит, третьи поддерживают технологию бесконтактных платежей (Apple Pay, Android Pay или Samsung Pay).
- Стоимость обслуживания. Требуемая сумма чаще всего небольшая – 300-500 руб. в месяц. Бесплатная карта с кэшбэком станет хорошим выбором для экономных клиентов.
Критерии, на которые стоит ориентироваться
Если вы четко понимаете, чего хотите, никаких проблем с выбором быть не должно. Но многие люди, далекие от банковского дела, испытывают с этим определенные трудности. В этом случае мы рекомендуем внимательно ознакомиться со всей доступной информацией и задать уточняющие вопросы сотруднику финансового учреждения. Помните: самая выгодная карта с cashback – это, прежде всего, удобный инструмент для расчетов, а не абстрактная строчка в рейтинге.
Советы и рекомендации:
- Если вы предполагаете оперировать собственными средствами, выбирайте дебетовую карту.
- Уточните сроки льготного погашения кредитной задолженности.
- Помните, что карта с кэшбэком и процентом на остаток дает меньшую прибыль, чем традиционный депозит.
- Поинтересуйтесь, сможете ли вы снимать наличность в банкомате без процентов.
Cashback-карта делает покупки приятными и позволяет при этом неплохо сэкономить. На нашем сайте мы постараемся дать вам необходимую информацию и рассказать обо всех актуальных предложениях. До новых встреч!