Лучшие карты с кэшбэком в 2019 г.

Покупатели, привыкшие к комфорту, для оплаты товаров и услуг все чаще используют безналичную форму расчета. Одна из ее современных разновидностей – карта с кэшбеком. Она позволит вам, к примеру, получить скидки на покупки или значительно снизить расходы на бензин. Ее основное преимущество по сравнению с традиционной – частичный возврат средств на ваш счет, причем вся процедура проходит в автоматическом режиме.

Карта с кэшбеком: принцип и условия работы

Подобные банковские инструменты появились относительно недавно. В США и развитых европейских странах это произошло в 1980-х годах, а в Российской Федерации – примерно в 2007 году. Бонусы, которые обеспечивает кредитная или дебетовая карта с кэшбэком, могут быть разными. В одних из них ставка начислений фиксированная. В других величина бонуса зависит от того, на что вы потратили свои средства. В третьих процент определяется по жестко заданному правилу (10 руб. за каждую полную тысячу).

Карта с кэшбэком может быть двух видов: дебетовая и кредитная. В первом случае вы оперируете собственными средствами, во втором — банковское учреждение предоставляет вам возможность пользоваться деньгами «в долг». Условия обслуживания карт сильно разнятся, поэтому мы рекомендуем обсудить все имеющиеся вопросы с менеджерами вашего банка.

Какие преимущества обеспечивают кэшбэк-карты (рейтинг 2019 года с лучшими предложениями вы найдете чуть ниже):

  • Финансовая свобода.
  • Приятные бонусы и скидки.
  • Возможность превысить допустимый лимит (для этого вам нужна кредитная карта с кэшбэком).
  • Прозрачная система расчетов.

Рейтинг самых выгодных карт с кэшбэком 2019

хоум кредит дебетовая польза

Дебетовая карта

Кэшбэк
— 3% за топливо на АЗС
— 3% в путешествиях, кафе и ресторанах
— 1% на любые покупки всегда
— 10% в категории развлечения
— До 10% в магазинах партнеров

Бонусы
— 10% годовых на остаток по счету первые 3 мес. далее 6%
— Кэшбэк от 6% с покупок на Aliexpress
— Бесплатное обслуживание при покупках от 5000 руб./мес.
— Пополнение карты без комиссии
— 5 бесплатных снятий наличных в месяц
— Бесплатный мобильный банк

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

карта мтс кэшбэк

Кредитная карта

Кэшбэк
— До 25% в приложении МТС Cashback
— 5% в супермаркетах, АЗС, кинотеатрах
— 1% на любые покупки

Бонусы
— 111 дней льготный период
— Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах (собственные средства)
— Кредитный лимит 299 999р.

Выпуск: 299₽
Обслуживание: от 0₽/год

тинькофф кэшбэк

Дебетовая карта

Кэшбэк
— На все покупки по карте 1%
— До 30% в любимых местах

Бонусы
— 6% годовых на остаток по счету
— Бесплатные переводы на карты другого банка
— Бесплатное снятие наличных по всему миру
— Бесплатное пополнение
— Бесплатный интернет банк
— Бесплатная доставка карты на дом

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

виртуальная карта мегафон

Дебетовая карта

Кэшбэк:
— 5% в супермаркетах за 119₽/мес
— 5% кэшбэк в 6-ти категориях на выбор за 119₽/мес
— до 20% у партнеров
* до 2000₽/мес в категории «Все развлечения»
* до 1000₽/мес в остальных категориях

Бонусы:
— До 10% на остаток по счету
— Моментальная выдача
— Бесплатный мобильный банк

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/год

Кэшбэк бонусами «СПАСИБО»
— 10% при оплате картой на АЗС
— 10% при оплате Jett и Яндекс Такси
— 5% в кафе и ресторанах
— 1.5% в супермаркетах
— 1 бонус СПАСИБО = 1 рубль

Бонусы
— Скидки до 99% у партнеров по программе Спасибо
— Удобное и бесплатное приложение Сбербанк-Онлайн
— Возможность переводить до 1 млн рублей в сутки
— Скидка до 20% на аренду автомобиля в Avis
— Скидка до 12% при бронировании отелей в agoda.com
— Скидка 50% на подписку в Amediateka

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 4900₽/год

карта росбанк #можновсё

Дебетовая карта

Кэшбэк
— 2-10% За заправки, автомойки, автосервисы, парковки
— Размер кэшбэка зависит суммы общих покупок в текущем месяце: на первые 5 тыс. – 0%, на 5-30 тыс. – 2%, на 30-80 тыс – 5%, на 80-300 тыс – 10%
— 1% на все остальные категории

Бонусы
— 7 категорий с повышенным кэшбэком на выбор
— 4-6% на остаток по счету
— 1-5 Travel-бонусов за каждые 100р. в чеке

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

альфабанк карта с кэшбэком

Дебетовая карта

Кэшбэк
— 10% от заправок на АЗС
— 5% от суммы оплаченных счетов в кафе и ресторанах
— 1% на остальные покупки
— До 15% скидки от партнеров

Бонусы
— Доход 7% на остаток по счету
— Бесплатное обслуживание при покупках от 20000 руб./мес.
— PayPass — бесконтактная технология платежей
Apple PayAndroid Pay и Samsung Pay
— Бесплатный мобильный банк

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 1990₽/год

альфабанк карта с кэшбэком

Кредитная карта

Кэшбэк:
— 10% от заправок на АЗС
— 5% от суммы оплаченных счетов в кафе и ресторанах
— 1% на остальные покупки
— до 15% скидки от партнеров

Бонусы:
— Кредитный лимит — до 300 000 ₽.
— 60 дней без % по кредиту и снятие наличных
— Кредитная ставка  от 25,99%
— PayPass, Apple Pay, Android Pay
— Начисление кэшбэка до 36 000 ₽ в год

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 590₽/год

рокетбанк дебетовая карта

Дебетовая карта

Кэшбэк
— 1% от всех покупок по карте
— До 10% на любимые места
— 1 рокетрубль = 1 рубль

Бонусы
— 4.5% годовых на любую сумму
— Бесплатные снятия наличных в любых банкоматах мира до 300 000 ₽
— Выгодные вклады: 3 мес. – 5,22%, 6 мес. – 5,36%, 1 год – 5,54%
— PayPass, ApplePay, AndroidPay, SamsungPay
— Интернет-банк/мобильный банк — бесплатно

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/год

Кредитная карта

Кэшбэк:
— 1% за любые покупки
— от 3% до 30% по спецпредложениям

Бонусы:
— Лимит по карте до 300 000₽
— Льготный период 55 дней
— Бесплатное пополнение карты
— Бесплатный мобильный и интернет-банк
— Процентная ставка — 19,9%—29,9%

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 590₽/год

кредитка мтс weekend

Кредитная карта

Кэшбэк:
— 5% в кафе, кино, такси и каршеринг, билеты на мероприятия
— 1% за остальные покупки
— 9% на медицинские услуги в клиниках МЕДСИ

Бонусы:
— Кэшбэк возвращается рублями каждую пятницу
— Льготный период 51 день
— Кредитный лимит до 299 999р.
— Ставка от 24,9%

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 900₽/год

дебетовая карта Opencard

Дебетовая карта

Кэшбэк
— 1% при покупках от 5000 в месяц
— +1% при оплате услуг онлайн от 1000 в мес.
— +1% если сумма на остатке более 100 тыс.

Бонусы
— Снятие наличных без комиссии в любых банкоматах
— Оплата ЖКХ без комиссии
— Бесплатная доставка в 28 городов РФ

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/год

Кэшбэк за траты на АЗС, парковках, такси, каршеринг, общественный траспорт:
— 10% при расходах от 50 000₽/мес.
— 5% при расходах от 10 000 до 50 000₽/мес.
— 1% при расходах до 10 000₽/мес.
— 1% на остальные покупки
Максимальный размер вознаграждения в месяц — 4 000 руб. (1 000 руб. – за АЗС + парковки + платные дороги, 1 000 руб. — за такси + каршеринг + общественный транспорт, 2 000 руб. — за остальные покупки).

Бонусы:
— Переводы и пополнение с карт других банков без комиссии
— Помощь на дороге с «Пакетом Водителя»
— Бесплатное обслуживание при тратах от 10 000₽/мес.

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/мес.

альфа-банк дебетовая карта Next

Дебетовая карта

Кэшбэк
— 5% в любых кафе и ресторанах
— 5% в любых кинотеатрах
— 10% в Burger King
— Cashback начисляется при покупках от 9000₽ в месяц

Бонусы
— Дизайн на выбор
— Бесплатный мобильный банк
— Браслет с технологией бесконтактной оплаты PayPass

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 50₽/мес.

Кэшбэк 
— 5% на категорию «Путешествия»
— 3% за покупки за границей 
— 1% за другие траты в интернет-банке 
— До 11% у партнеров банка

Бонусы
— Бесплатный доступ в VIP-залы аэропортов
— Бесплатная упаковка багажа 4 раза/год
— Страхование для выезжающих за рубеж

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

Кэшбэк
— 1% cashback за все покупки
— 1 бонусный балл за каждые 50 рублей/до 1500 в месяц

Бонусы
— Мили программы S7 Priority
— 500 подарочных балловв День Рождения
— Возможность выпуска карты с индивидуальным дизайном
— Баллы могут быть потрачены на:
cashback, сертификаты Яндекс Такси, Ozon.ru, мили S7 Priority или благотворительность.

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 1490₽/год

Кэшбэк
— До 3% от всех покупок 
— В зависимости от трат в месяц
— Максимальная сумма кэшбэка 21тыс. ₽

Бонусы
— До 6% годовых на остаток
— Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах
— Бесплатные платежи и переводы в другие банки
— Удобный мобильный банк – бесплатно

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/мес.

Кэшбэк бонусами «СПАСИБО»
— 5% при оплате ЖД билетов
— 1 бонус СПАСИБО = 1 рубль

Бонусы
— Скидки 10% на театры и фестивали на Яндекс Афиша
— Скидка 5% в приложении kinohod.ru
— Удобное приложение Сбербанк Онлайн
— Бонусы СПАСИБО: до 0,5% от Сбербанка, до 20% от партнёров

Выпуск: 0₽
Обслуживание:
— 750₽ первый год
— 450₽ второй и следующие

УБРиР 240 дней без процентов

Кредитная карта

Кэшбэк
— До 10% в спец категориях (АЗС, ЖД-билеты, фитнес-клубы,  товары для дома и сада) Макс. 1000р. в мес.
— 1% на любые покупки

Бонусы
— Льготный период 240 дней
— Бесплатное снятие наличных до 50 000р. в мес.
— Кредитный лимит до 300 000
— Кредитная ставка 30,5%

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

Кэшбэк милями
— 10% за покупки на сайте vostbank.onetwotrip.com
— 5% в категориях «Авиалинии», «Ж/Д билеты», «Бронирование отелей» и «Аренда автомобилей»
— 2% за другие покупки

Бонусы 
​— 0% снятие наличных за границей
— Максимальный лимит — 400 000₽

Выпуск: 1000₽
Обслуживание: 0₽/год

Дебетовая карта

Кэшбэк:
— До 2 баллов за 10₽ в магазинах Пятёрочка
— 1 балл за 10₽ в других магазинах

Бонусы:
— Скидки и специальные предложения в мобильном приложении «Пятёрочка»
— 2 500 приветственных баллов
— 2 500 баллов в подарок на день рождения
— До 6% на остаток
— Бесплатная курьерская доставка

Выпуск: 0₽
Обслуживание: от 0₽/год

Кэшбэк
— 7 баллов за каждые 10р. в чеке в магазинах Перекресток
— 1 балл за каждые 10р. в остальных местах

Бонусы
— Бесплатная доставка
— 10 бесплатных снятий наличных в любых банкоматах
— Бесплатное пополнение карты

Выпуск: 299₽
Обслуживание: от 0₽/год

карта росбанк #можновсё

Кредитная карта

Кэшбэк:
— 2-10% За заправки, автомойки, автосервисы, парковки
Размер кэшбэка зависит суммы общих покупок в текущем месяце: на первые 5 тыс. – 0%, на 5-30 тыс. – 2%, на 30-80 тыс – 5%, на 80-300 тыс – 10%
— 1% на все остальные категории

Бонусы:
— 7 категорий с повышенным кэшбэком на выбор
Льготный период — 62 дня
— 1-5 Travel-бонусов за каждые 100р. в чеке

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 890₽/год

убрир кредитка 120 дней

Кредитная карта

Кэшбэк:
— 1% на все покупки

Бонусы:
— Сумма кредита: до 300 000 ₽ без подтверждения дохода
— Процентная ставка по кредиту — от 27%
— До 120 дней льготный период

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 0₽/год

Тревел Кредитная карта Альфа-Банк

Кредитная карта

Кэшбэк:
— 2% за все покупки милями
— Повышенные ставки при покупке билетов на сайте travel.alfabank.ru 
— 4.5% милями за авиабилеты
— 7% милями за ЖД билеты

Бонусы:
— Кредитный лимит 300 000₽
— 1000 приветственных миль
— Снятие наличных за рубежом 5.9% от суммы
— Бесплатная расширенная страховка с учетом
экстремальных видов спорта

Выпуск: 0₽
Обслуживание: 1290₽/год

Кредитная карта

Кэшбэк:
— До 5% со всех покупок
— Повышенный кэшбэк на категории цветы, подарки, сувениры, аптеки, косметика
— До 40% на интернет покупки в магазинах-партнерах

Бонусы:
— 4% годовых на остаток по счету
— Беспроцентный период 60 дней на любые покупки
— Сумма кредита:  До 300 000 ₽ — нужен только паспорт
— Процентная ставка по кредиту — 29,9%
— Интернет/Мобильный банк — бесплатно

Выпуск: 1000₽
Обслуживание: 0₽/год

дебетовая карта Opencard

Кредитная карта

Кэшбэк:
— 11% на любимые категории
— Или 3% за все покупки

Бонусы:
— Пополнение с любых карт без комиссии ​
— Единый бонусный счет для всех Opencard
— Льготный период до 55 дней
— Бесплатная курьерская доставка в 28 городов РФ

Выпуск:500₽​
Обслуживание: 0₽/год

тинькоф all airlines

Кредитная карта

Бонусные мили:
— 10% на бронирование отелей и автомобиля
— 5% на покупку ЖД билетов
— 2% за любые покупки по карте

Бонусы:
— до 500 000 рублей кредитный лимит по карте
— 55 дней беспроцентный период
— Страховка для путешествий по всему миру в подарок

Выпуск: 1000₽
Обслуживание: 0₽/год

отп банк дебетовая можно все

Дебетовая карта

Кэшбэк:
— 10% в категориях
— 1.5% на все покупки

Бонусы:
— Скидки до 20% у партнеров
— 7% на остаток по счету
— Конвертация по курсу банка

Выпуск: 199₽
Обслуживание: от 0₽/год

Выбрать подходящий именно вам вариант гораздо проще, чем кажется. Каждая карта, представленная в данном разделе, имеет три основные характеристики.

Параметры, на которые стоит обратить внимание при выборе cashback-карты:

  • Условия начисления кэшбэка (величина процентной ставки).
  • Предоставляемые бонусы. Здесь вариантов может быть много. Одним карты с кэшбэком на АЗС позволяют уменьшить расходы на «прокорм» автомобиля, другие увеличивают доступный кредитный лимит, третьи поддерживают технологию бесконтактных платежей (Apple Pay, Android Pay или Samsung Pay).
  • Стоимость обслуживания. Требуемая сумма чаще всего небольшая – 300-500 руб. в месяц. Бесплатная карта с кэшбэком станет хорошим выбором для экономных клиентов.

Критерии, на которые стоит ориентироваться

Если вы четко понимаете, чего хотите, никаких проблем с выбором быть не должно. Но многие люди, далекие от банковского дела, испытывают с этим определенные трудности. В этом случае мы рекомендуем внимательно ознакомиться со всей доступной информацией и задать уточняющие вопросы сотруднику финансового учреждения. Помните: самая выгодная карта с cashback – это, прежде всего, удобный инструмент для расчетов, а не абстрактная строчка в рейтинге.

Советы и рекомендации:

  • Если вы предполагаете оперировать собственными средствами, выбирайте дебетовую карту.
  • Уточните сроки льготного погашения кредитной задолженности.
  • Помните, что карта с кэшбэком и процентом на остаток дает меньшую прибыль, чем традиционный депозит.
  • Поинтересуйтесь, сможете ли вы снимать наличность в банкомате без процентов.

Cashback-карта делает покупки приятными и позволяет при этом неплохо сэкономить. На нашем сайте мы постараемся дать вам необходимую информацию и рассказать обо всех актуальных предложениях. До новых встреч!